财务资金管理分级安全控制方案

面对纷繁复杂的日常财务工作，如何控制财务风险，是财务经理面临的一大难题。招商银行网上企业银行系统提供了“财务资金管理分级安全控制方案”，对企业的各类业务，分别设置了灵活的逐级审核和金额权限控制。企业可以根据自身财务管理模式度身定制，科学地组成一个运作高效、安全的财务资金管理团队，将原来由个人根据制度执行任务的软约束方式转化为由计算机系统监督执行任务的硬约束方式。

多级复核
系统支持业务经办和三级复核授权，方便对应出纳、会计、财务经理、财务总监（总经理）等不同职务的管理职能，实现各种财务运作模式。

自由组合
业务管理实行额度授权制，对不同的金额区间，设立不同的授权组合。

资金流向安全控制方案

在实际财务管理工作中，企业常常需要严格控制资金使用用途和限制资金流向。招商银行“资金流向安全控制方案”通过网上企业银行受限支付功能，锁定资金流向，保障资金安全。

预先设置，灵活变更
1、预先录入合法收款人名址，预先设计资金流向渠道。
2、收款人名址设定须专人经办和授权，有效防止篡 改，  确保支付信息准确。
3、收款人名址可随时更改，业务操作方便灵活。

多种组合，应用广泛
1、设置唯一的收款人账号可以适应货款回笼型管理的要求。
2、设置关联企业互通账号可以适应集团内部资金融通管理的要求。
3、设置经常往来企业账号可以适应业务频繁的采购管理要求。

系统把关，流向清晰
1、严格按照预先设计，电脑自动控制资金流向。
2、通过网上企业银行可实时查询、随时掌握即时资金流向和历史记录。

财务资金管理移动办公方案

随着全球经济一体化进程的加快，跨国跨地区的集团型企业对远程财务资金调度管理的要求日益迫切。INTERNET和数字证书的应用和推广，使企业财务管理的移动办公成为可能。招商银行网上企业银行系统采用数字证书认证方式，使用更加安全、便捷、通用。

安全
1、系统登录使用数字证书卡，杜绝泄露用户号和密码造成的风险。
2、资金交易等重要业务必须进行数字签名，避免非法处理业务的风险。

便捷
1、提高大批量业务的处理速度。
2、根据业务需要，一人一卡可兼任跨地区多个企业、多个账户的不同职责。
3、用户可直接通过招商银行网站登录网上企业银行系统处理业务。

通用
1、数字证书读卡器设备通用、标准通用。
2、数字证书技术标准国际通用，广泛应用于银行业务和电子商务的身份认证。
3、支持局域网、代理服务器上网身份验证功能。